- CRR II und Basel III stärken die Widerstandsfähigkeit des Bankensystems durch strengere Eigenkapital- und Liquiditätsanforderungen.
- Basel IV verschärft mit dem Output Floor und der Einschränkung interner Modelle die regulatorischen Vorgaben.
- Die erfolgreiche Umsetzung erfordert spezialisierte Fachkräfte mit Know-how in Regulatorik, Modellierung und Meldewesen – Goldbach Consulting findet sie.
Das Wichtigste in Kürze:
CRR & Basel III – Fundament europäischer Bankenregulierung
Die Capital Requirements Regulation (CRR) und Basel III bilden das regulatorische Rückgrat für Banken in der EU. Ziel ist ein robustes, krisenfestes Finanzsystem durch:
Kernziele:
- Stärkung der Eigenkapitalbasis: Einführung höherer CET1-Anforderungen
- Begrenzung der Verschuldung: Leverage Ratio als verbindliche Obergrenze
- Sicherung der Liquidität: LCR und NSFR zur Absicherung kurzfristiger und
struktureller Liquiditätsrisiken
Zentrale Anforderungen im Überblick:
- Common Equity Tier 1 (CET1): Höchste Qualität des Eigenkapitals
- Leverage Ratio: Mindestens 3 %, für systemrelevante Banken teils höher
- Großkreditgrenzen: Kontrolle von Konzentrationsrisiken im Kreditgeschäft
Basel IV – Finalisierung der Basel-III-Reformen
Basel IV (als informelle Bezeichnung) ergänzt Basel III durch Vorgaben zur Vergleichbarkeit von Risiken und zur Begrenzung interner Modellfreiheiten.
Kernkomponenten:
- Output Floor: Eigenmittelanforderung darf 72,5 % der Standardansätze nicht unterschreiten
- Standardisierung von IRB-Modellen: Begrenzung interner Ratings und Ausfallwahrscheinlichkeiten
- Überarbeitung der Standardansätze: Neue Regeln für Kredit-,
Markt- und operationelle Risiken
Folgen für Institute:
- Erhöhter Kapitalbedarf – insbesondere für Institute mit hohem internen Modellanteil
- Fokus auf Validierung, Datenqualität und Governance
- Erweiterte Meldeanforderungen (z. B. durch COREP-Ergänzungen)
Personalberatung für Basel-IV-Umsetzung – Spezialisten gezielt besetzen
Die regulatorischen Anforderungen verlangen eine abgestimmte Umsetzung in Organisation, IT und Risikomanagement. Dafür braucht es qualifizierte Fachkräfte mit Erfahrung in bankaufsichtlicher Regulierung und Projektsteuerung.
Goldbach Consulting ist Ihre spezialisierte Personalberatung für Banking & Finance – mit Zugriff auf Top-Talente für Basel-IV-Projekte.
Wir vermitteln Fachkräfte für:
- IRB-Modellierung & Validierung
- Output-Floor-Analysen & Kapitalsteuerung
- Regulatorisches Reporting & COREP
- Projektmanagement Basel IV / CRR II
- Datenmanagement & IT-Architektur
Unsere Kandidat:innen verfügen über regulatorische Tiefe, Projekterfahrung und hohe Analysekompetenz. Ob Festanstellung, Interims-Mandat oder Projektexpertise – wir finden die passende Lösung für Ihre Herausforderung.
Umsetzung in der Praxis –
Strategien & Handlungsfelder
Wichtige Schritte:
- Gap-Analyse: Vergleich aktueller Prozesse mit regulatorischen Vorgaben
- Modellanpassung: Validierung und Kalibrierung bestehender IRB- und IFRS-9-Modelle
- Output-Floor-Management: Aufbau eines Steuerungs-Cockpits für Kapitalplanung
- IT-Modernisierung: Anpassung der Reportingstrecken, Datenarchitekturen
und Plausibilitätsprüfungen
Empfehlungen für eine erfolgreiche Umsetzung:
- Bildung interdisziplinärer Projektteams (Risikomanagement, Controlling, IT, Meldewesen)
- Durchführung von Impact-Analysen zur Wirkung des Output Floors auf das Kapital
- Etablierung starker Governance-Strukturen für Modellrisiko und Regulatorik
Fazit – Mit den richtigen Fachkräften zur regulatorischen Resilienz
Basel IV ist mehr als ein Compliance-Projekt – es betrifft Steuerung, Risikokultur und Prozesse. Wer frühzeitig investiert, sichert sich nicht nur regulatorische Stabilität, sondern auch Wettbewerbsvorteile.
Goldbach Consulting bringt Sie mit Expert:innen zusammen, die Ihre Basel-III- und Basel-IV-Projekte erfolgreich gestalten – fachlich fundiert, regulatorisch sicher, operativ wirksam.
Wir unterstützen Sie bei:
- Entwicklung Ihrer Basel-IV-Strategie & Roadmap
- Durchführung von Output-Floor-Simulationen & Modellvalidierungen
- Aufbau robuster IT- und Reportinglösungen
- Schulung Ihrer Teams in allen regulatorisch relevanten Bereichen
Jetzt Kontakt aufnehmen – und Basel IV mit Weitblick und Expertise umsetzen.
Wir freuen uns auf Sie!
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wie wir Ihnen bei Ihren Personalbedürfnissen behilflich sein können.
Goldbach Consulting – Ihre Verbindung zu herausragenden Talenten!
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