Das Wichtigste in Kürze:
- Personalberatung ist entscheidend, um rare AML- und Compliance-Spezialisten schnell zu gewinnen.
- Fachkräfte für KYC-Prüfung, PEP-Screening, Risikoanalysen und goAML-Meldungen
sichern regulatorische Konformität. - Goldbach Consulting kombiniert Branchennetzwerk, Psychologie-Know-how und Direktsuche, um Top-Talente im Banking- und Finanzsektor zu platzieren.
GwG – Gesetzliche Grundlagen der Geldwäscheprävention
Das Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet Kreditinstitute, Versicherer, Kapitalverwaltungsgesellschaften sowie Rechts- und Steuerberufe zu umfassenden Maßnahmen gegen Geldwäsche & Terrorismusfinanzierung. Die Personalberatung spielt hier eine Schlüsselrolle: Nur mit qualifiziertem Fach- und Führungspersonal lassen sich die gesetzlichen Pflichten zuverlässig erfüllen.
Zentrale Aufgabenfelder für AML-Experten
- KYC-Prüfung (Know Your Customer)
- PEP-Screening (Politisch exponierte Personen)
- Risikobasierte Analyse
- Verdachtsmeldungen via goAML
KYC- und PEP-Prüfung:
Identifizieren, Prüfen, Dokumentieren
KYC-Prüfungspflichten
Bei Aufnahme einer Geschäftsbeziehung oder ab bestimmten Schwellenwerten sind AML- Teams gesetzlich verpflichtet, natürliche und juristische Personen eindeutig zu identifizieren, wirtschaftlich Berechtigte offenzulegen und alle Schritte präzise zu dokumentieren.
PEP-Screening & Risikoeinstufung
Politisch exponierte Personen unterliegen erhöhter Sorgfaltspflicht. Fachkräfte klassifizieren das PEP-Risiko, prüfen Herkunft der Vermögenswerte und überwachen Kundenprofile fortlaufend.
Recruiting-Insight: Spezialisierte KYC-Analysten, PEP-Officer und Senior Compliance Manager sind besonders gefragt und oft nur über fokussierte Personalberatung erreichbar.
Risikoanalyse nach § 5 GwG:
Basis für alle Maßnahmen
Jedes Institut benötigt eine laufend aktualisierte Risikoanalyse, die Kunden-, Produkt-, Länder- und Transaktionsrisiken abbildet. Moderne AML-Teams setzen auf automatisierte Tools und stützen sich auf interdisziplinäre Kompetenzen – von Data-Analytics bis Rechts-Know-how.
Best Practice:
- Standardisierte Vorlagen & IT-Unterstützung
- Klare Verantwortlichkeiten (z. B. Geldwäschebeauftragter)
- Regelmäßige Review-Workshops mit Compliance & Business Lines
goAML: Elektronische Plattform für Verdachtsmeldungen
Die FIU-Anwendung goAML ist Pflichtweg für Verdachtsmeldungen. AML-Spezialisten erfassen Sachverhalte strukturiert, übermitteln Daten über Webportal oder API und dokumentieren Rückfragen der FIU lückenlos.
Schneller Erfolg dank passender Talente
Unternehmen, die goAML-Erfahrung rekrutieren, vermeiden Prozessfehler, verkürzen Durchlaufzeiten und reduzieren Bußgeldrisiken.
Fachkräftebedarf & Recruiting-Herausforderungen im Bereich Geldwäscheprävention
- Nachfrage > Angebot: Steigende Regulatorik treibt den Bedarf an AML-Profis, während der Talentpool begrenzt ist.
- Spezialisierung: Kenntnisse in Sanctions-Screening, Transaction Monitoring oder Crypto-Assets
verlangen gezielte Suche. - Wettbewerb: Banken, FinTechs und Versicherer umwerben dieselben Experten. Employer-Branding und kurze
Prozesse sind entscheidend.
Personalberatung Banking & Finance – So unterstützt Goldbach Consulting
Goldbach Consulting vereint tiefes Branchenwissen, psychologische Diagnostik und internationales Netzwerk, um passgenaue Kandidaten in kürzester Zeit zu gewinnen.
| Leistung | Nutzen für Ihr Unternehmen |
|---|---|
| Executive Search | Besetzung von Geldwäschebeauftragten, Head of Compliance, MLRO |
| Festanstellung | Vermittlung erfahrener KYC-, PEP- & AML-Analysten |
| Projektgeschäft | Interim-Manager für Sonder-Audits, Backlogs, Migrationen |
| Assessment & Coaching | Potenzialanalysen, Onboarding-Begleitung, Fachtrainings |
Interne Organisation & Schulungspflichten
Verpflichtete Unternehmen müssen neben der personellen Besetzung auch Fortbildungs- und Kontrollstrukturen etablieren:
- Benennung eines Geldwäschebeauftragten mit Stellvertretung
- Schulungspläne für alle relevanten Mitarbeitergruppen
- Zugriff auf aktuelle Sanktionslisten & PEP-Datenbanken
- Dokumentierte Prozesse und regelmäßige Wirksamkeitskontrollen
Fazit: Personalberatung als strategischer Hebel
für wirksame Geldwäscheprävention
Geldwäscheprävention ist nicht nur gesetzliche Pflicht, sondern auch Wettbewerbsvorteil. Unternehmen, die frühzeitig auf professionelle Personalberatung setzen, stärken ihre Compliance-Kultur, schützen Reputation und gewinnen das Vertrauen von Aufsicht und Kunden.
Goldbach Consulting –
Ihr Partner für AML-Exzellenz
- Erstellung & Review von Risikoanalysen
- Auswahl leistungsfähiger KYC- & Screening-Tools
- Aufbau effizienter goAML-Prozesse
- Schulung von Fach- und Führungskräften
Kontaktieren Sie uns noch heute – gemeinsam finden wir die Köpfe, die Ihre Geldwäscheprävention im Banking & Finance auf das nächste Level heben.
Wir freuen uns auf Sie!
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wie wir Ihnen bei Ihren Personalbedürfnissen behilflich sein können.
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