Personalberatung für WpHG-Compliance & MiFID II – Expertise für rechtssichere Anlageberatung

Eine Geeignetheitsprüfung ist nur dann MiFID-II-konform, wenn sie auf einer differenzierten Analyse der Kundenkenntnisse, Erfahrungen, Risikobereitschaft und finanziellen Zielsetzung basiert. Standardformulare reichen dafür nicht mehr aus.

Kernelemente der Geeignetheitserklärung:

• Vollständige Erhebung der Kundensituation
• Ableitung der Produktempfehlung aus dem Kundenprofil
• Dokumentation der Empfehlung mit fachlicher Begründung

Moderne Beratungsprozesse setzen auf digitale Tools, die Kontrollfragen stellen, Plausibilitätsprüfungen durchführen und die Erstellung von Geeignetheitserklärungen unterstützen.

Die rechtssichere Kommunikation mit Kunden umfasst:

• § 63 WpHG: Pflicht zur transparenten Information über Produkte, Kosten, Risiken und Interessenkonflikte
• § 64 WpHG: Fundierte Geeignetheitsprüfung und deren Dokumentation
• § 65 WpHG: Aufzeichnungspflicht von Telefongesprächen und elektronischer Kommunikation – mit fünfjähriger Archivierung

Viele Institute stehen vor der Herausforderung, diese Pflichten in digitalisierte, skalierbare Prozesse zu übersetzen. Goldbach Consulting vermittelt hierfür Projektmanager, Prozessberater und Compliance-Fachleute mit Spezialwissen.

WpHG- und MiFID-II-Konformität gelingt nur, wenn Technologie und Organisation Hand in Hand gehen. Folgende Instrumente sind dabei bewährt:

• Intelligente Beratungsstrecken mit Validierungslogik
• Sprachaufzeichnungssoftware mit Revisionssicherheit
• Zentrale Compliance-Monitoring-Systeme

Diese Systeme sollten sowohl BaFin-Vorgaben als auch Prüfkriterien des IDW erfüllen (z. B. PS 951). Entscheidend ist: Die Anforderungen müssen nicht nur erfüllt, sondern im Alltag gelebt werden.

 
 
 
 
 
 
 
  
 
 
 
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 Ruben Alex 
 
 
 
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Die Zusammenarbeit mit Rafael Tulodziecki von Goldbach Consulting war hervorragend. Unser Unternehmen (ca. 100 Mitarbeiter) war auf der Suche nach einem IT-Spezialisten – dank Rafael haben wir einen absoluten Experten für unser Team gewonnen. Der gesamte Prozess war professionell, transparent und schnell. Sehr empfehlenswert!
  
 
  
 
 
 
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 Mahmoud Qaddoura 
 
 
 
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Herr Tulodziecki überzeugt durch seine Professionalität, Verlässlichkeit und freundliche Art. Er nimmt sich Zeit, geht auf individuelle Anliegen ein und sorgt für eine angenehme und vertrauensvolle Zusammenarbeit. Besonders hervorzuheben ist seine offene und klare Kommunikation, die jederzeit Orientierung und Sicherheit gibt. Ich kann Herrn Tulodziecki uneingeschränkt weiterempfehlen.
  
 
  
 
 
 
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 BB Borner 
 
 
 
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Rafael Tulodziecki ist ein engagierter und sehr freundlicher Berater, der mich vor einem Jahr angeschrieben hat, um mir ein Stellenangebot zu unterbreiten. Dabei war er stets professionell und hilfsbereit.
Er hatte während des gesamten Bewerbungsprozesses nicht nur seinen Auftraggeber im Blick, sondern allen voran auch mich als Bewerber und stand mir jederzeit mit Rat und Tat zur Seite.

Ich kann Goldbach Consulting uneingeschränkt weiterempfehlen!
  
 
  
 
 
 
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 Belal Al Rifai 
 
 
 
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Rafael Tulodzieck ist ein äußerst kompetenter und engagierter Ansprechpartner. Dank seiner professionellen Unterstützung und hilfreichen Tipps.
Besonders beeindruckt haben mich seine Freundlichkeit, Zuverlässigkeit und ständige Erreichbarkeit – absolute Empfehlung!
  
 
  
 
 
 
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 Tom K 
 
 
 
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Super Zusammenarbeit für mehr als 1 Jahr, danke Rafael und Team!
  
 
  
 
 
 
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 Thomas Grabowski 
 
 
 
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Top Beratung! Sehr freundliche und professionelle Mitarbeiter. Solche Personalberatungen gibt es nicht viele.
  
 
  
 
 
 
 
    
 
 

Wir unterstützen Banken, Wertpapierfirmen und Vermögensverwalter bei der Gewinnung von:

• Anlageberater:innen mit regulatorischem Feingefühl
• Spezialist:innen für Dokumentation, Aufzeichnung & Meldewesen
• Projektleitungen für digitale Beratungstools & MiFID-II-Rollouts
• Compliance-Officer mit Erfahrung in § 63 ff. WpHG

Unsere Executive-Search-Expertise in Kombination mit psychologischer Eignungsdiagnostik sichert nachhaltige Besetzungen in sensiblen Funktionsbereichen.